Wat is en doet een financieel planner:

De financieel planner is uw financiële coach.

Allereerst helpt een financieel planner je de weg te vinden in de complexe, financiële wereld van vandaag.

Een planner geeft overzicht en inzicht in je persoonlijke financiën. In een financieel plan wordt het vermogen en inkomen van nu gekoppeld aan wensen en doelstellingen voor de lange termijn. In de toekomstscenario’s wordt rekening gehouden met mogelijke risico’s en life-events.
Een financieel planner legt ook verbanden tussen verschillende wensen en deelgebieden. Indien nodig schakelt hij voor die deelgebieden een specialist uit z’n netwerk in, bijvoorbeeld een pensioendeskundige, beleggingsexpert, notaris, enzovoort.

Uiteindelijk stelt een financieel planner z’n klant in staat om op financieel terrein de juiste keuzes te maken. De planner monitort daarna continu het verloop van zaken en stelt eventueel tussentijds de uitgangspunten en/of doelstellingen bij: een soort financiële APK.

Wat is een financieel plan:

Een financieel plan is als een routeplanner.

Een financieel plan is de uitkomst van het adviestraject van een financieel planner. Het is niet het eindpunt van je relatie met de financieel planner!
Je financiële routeplanner heeft af en toe een update nodig. Er kunnen zich wijzigingen voordoen, in je persoonlijke situatie maar ook in bijvoorbeeld wetgeving, die maken dat de uitgangspunten en/of doelstellingen tussentijds moeten worden bijgesteld.

Een financieel plan maakt inzichtelijk hoe je financiële situatie er nu uitziet en hoe je doelen financieel mogelijk kunt maken. Naast een overzicht van alle huidige en toekomstige inkomens- en vermogensonderdelen besteedt het plan aandacht aan mogelijke risico’s en life-events. In het plan worden verbanden en soms ook tegenstrijdigheden tussen bepaalde wensen en doelstellingen duidelijk.

Uiteindelijk zie je wat al goed geregeld is en wat aandacht nodig heeft. Het financieel plan stelt je in staat de juiste keuzes te maken. Daarmee heb je grip op je toekomst: inzicht, overzicht en financiële rust.